ผลประกอบการไตรมาส 4 ปี 2025 ของ Civista Bancshares, Inc.

บริษัท Civista Bancshares, Inc. (NASDAQ: CIVB) ซึ่งเป็นบริษัทโฮลดิ้งที่ให้บริการธนาคารชุมชนผ่านธนาคารลูก Civista Bank เปิดเผยผลประกอบการทางการเงินของไตรมาสที่ 4 และตลอดปี 2025 โดยมีรายงานว่ากำไรสุทธิในไตรมาส 4 อยู่ที่ 12.3 ล้านดอลลาร์ หรือ 0.61 ดอลลาร์ต่อหุ้นสามัญ และกำไรสุทธิทั้งปี 2025 อยู่ที่ 46.2 ล้านดอลลาร์ หรือ 2.64 ดอลลาร์ต่อหุ้นสามัญ ซึ่งเป็นการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อนหน้า

ผลประกอบการสำคัญของไตรมาส 4

สำหรับไตรมาสสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2025 บริษัทรายงาน:

• รายได้สุทธิรวม 12.3 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นประมาณ 24% จาก 9.9 ล้านดอลลาร์ ในไตรมาส 4 ปี 2024 และใกล้เคียงกับ 12.8 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสก่อนหน้า
• กำไรต่อหุ้นแบบ diluted อยู่ที่ 0.61 ดอลลาร์ ลดลงเล็กน้อยเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนและปีก่อน
• อัตราส่วน efficiency ratio อยู่ที่ 57.7% ลดลงจาก 68.3% เมื่อเทียบกับไตรมาสเดียวกันของปีที่ผ่านมา
• ค่าใช้จ่ายของเงินทุน (cost of funds) อยู่ที่ 208 basis points ต่ำกว่าไตรมาสก่อนหน้าและปีก่อนหน้า

ทั้งนี้ไตรมาสที่ผ่านมายังได้รับผลกระทบจากค่าปรับหรือรายการที่ไม่เกิดขึ้นเป็นประจำซึ่งเกี่ยวข้องกับการควบรวมกิจการกับ The Farmers Savings Bank ประมาณ 3.4 ล้านดอลลาร์ ก่อนภาษี และประมาณ 2.9 ล้านดอลลาร์ หลังหักภาษี ซึ่งทำให้กำไรสุทธิลดลงประมาณ 0.14 ดอลลาร์ต่อหุ้น ในไตรมาสนี้

ผลประกอบการทั้งปี 2025 เติบโตอย่างแข็งแกร่ง

เมื่อดูผลประกอบการทั้งปี ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม ถึง 31 ธันวาคม 2025 บริษัทสามารถสร้างรายได้สุทธิทั้งปี 46.2 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นประมาณ 46% จาก 31.7 ล้านดอลลาร์ ในปี 2024 โดยอัตรากำไรต่อหุ้น diluted อยู่ที่ 2.64 ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นประมาณ 31% จาก 2.01 ดอลลาร์ ในปีที่แล้ว

ผลประกอบการทั้งปียังถูกปรับลดด้วยรายการที่ไม่เกิดขึ้นเป็นประจำซึ่งเกี่ยวข้องกับการควบรวมกิจการและการเปลี่ยนระบบภายในของ Civista Leasing & Finance Division ส่งผลต่อกำไรสุทธิโดยรวมประมาณ 3.2 ล้านดอลลาร์ ก่อนภาษี และประมาณ 2.7 ล้านดอลลาร์ หลังภาษี หรือราว 0.15 ดอลลาร์ต่อหุ้น

การเติบโตด้านสินทรัพย์และเงินฝากหลังการควบรวม

หนึ่งในเหตุการณ์สำคัญของปี 2025 คือการ ปิดการควบรวมกิจการกับ The Farmers Savings Bank ซึ่งทำให้ Civista Bancshares มีการเพิ่มขึ้นของ:

• สินทรัพย์ราว 268.1 ล้านดอลลาร์
• เงินให้สินเชื่อและสัญญาเช่าราว 106.2 ล้านดอลลาร์
• ยอดเงินฝากประมาณ 236.1 ล้านดอลลาร์

การควบรวมครั้งนี้ช่วยเสริมสร้างฐานลูกค้า ผลักดันการเติบโตของเงินฝากได้ประมาณ 7.9% และยอดคงค้างของสินเชื่อและสัญญาเช่าเติบโตประมาณ 6.1% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2024

มุมมองของผู้บริหารและแนวโน้มธุรกิจ

ในแถลงการณ์ Dennis G. Shaffer ซึ่งดำรงตำแหน่ง CEO และประธานบริษัท ของ Civista Bancshares กล่าวว่าผลการดำเนินงานไตรมาสสุดท้ายของปีเป็นการปิดปีที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะเมื่อเทียบกับผลประกอบการของปีก่อนหน้านี้ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึง โมเมนตัมการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพ, การเติบโตที่มีวินัย, และ ความแข็งแกร่งของแบรนด์ ในตลาดที่มีการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่อง

เขากล่าวเพิ่มเติมว่าการควบรวมกับ The Farmers Savings Bank ไม่เพียงแต่เพิ่มขนาดของธุรกิจ แต่ยังเพิ่มความสามารถของบริษัทในการให้บริการลูกค้าในตลาดท้องถิ่นอย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น ในขณะเดียวกัน Civista มุ่งเน้นให้บริการธนาคารที่รับผิดชอบและมีคุณภาพเพื่อสนับสนุนครอบครัว ธุรกิจ และชุมชนในพื้นที่ที่บริษัทดำเนินงานอยู่

ตัวชี้วัดทางการเงินอื่นๆ

นอกจากตัวเลขรายได้และกำไรแล้ว ผลประกอบการยังมีตัวชี้วัดสำคัญอื่นๆ เช่น:

• อัตราดอกเบี้ยสุทธิ (Net Interest Margin – tax equivalent) อยู่ที่ประมาณ 3.69%, สูงขึ้นจากปีที่แล้ว
• อัตราผลตอบแทนสินทรัพย์ (Return on Assets – ROA) อยู่ที่ 1.15%
• อัตราผลตอบแทนส่วนของผู้ถือหุ้น (Return on Equity – ROE) อยู่ที่ 9.26%
• เงินปันผลสำหรับไตรมาสที่ 4 อยู่ที่ 0.17 ดอลลาร์ต่อหุ้น ซึ่งเทียบเท่าผลตอบแทนประจำปีประมาณ 3.06%

ทั้งนี้บริษัทไม่ได้ซื้อหุ้นคืนในไตรมาส 4 ปี 2025 เนื่องจากแผนการซื้อหุ้นคืนเดิมกำลังจะหมดอายุในเดือนเมษายน 2026

กิจกรรมในอนาคตของบริษัท

Civista Bancshares จะจัดการประชุมโทรศัพท์เพื่อพูดคุยเกี่ยวกับผลการดำเนินงานในไตรมาส 4 ปี 2025 ในเวลา 13:00 น. ET ของวันที่ 29 มกราคม 2026 โดยผู้สนใจสามารถเข้าฟังผ่านเว็บแคสต์จากส่วน Investor Relations ของเว็บไซต์บริษัท หรือโทรเข้าร่วมการประชุมด้วยหมายเลขที่จัดเตรียมไว้ล่วงหน้า

โดยสรุป ผลประกอบการล่าสุดแสดงให้เห็นถึงความสามารถของ Civista Bancshares ในการดำเนินธุรกิจธนาคารชุมชนอย่างมั่นคง แม้จะต้องเผชิญกับความท้าทายด้านอัตราดอกเบี้ยและการควบรวมกิจการที่มีค่าใช้จ่ายไม่เกิดขึ้นเป็นประจำก็ตาม

#CivistaBancshares #ผลประกอบการ2025 #ธนาคารชุมชน #EarningsReport #SlimScan #GrowthStocks #CANSLIM #ข่าวหุ้น